ORGANIZAÇÃO FINANCEIRA NA PRÁTICA

Organizar as suas finanças pessoais e familiares para melhorar a sua situação financeira, ganhando maior previsibilidade, estabilidade e equilíbrio na sua vida e possibilitando poupar e investir para realizar os seus sonhos e projetos de vida.
Identificar as armadilhas, erros e sabotadores da sua vida financeira, para que consiga reduzir despesas e cortar aquelas que identifique como desnecessárias, além de conhecer estratégias para aumentar os seus rendimentos, contribuindo para uma maior disponibilidade financeira mensal.
Ter clareza sobre os seus sonhos e prioridades, traçando metas de curto, médio e longo prazo para os atingir.
Fazer um planeamento financeiro realista e adaptado às suas necessidades, que o permita, não só para concretizar os seus sonhos e objetivos, mas também para criar a sua reserva de emergência e para eliminar as suas dívidas mais rapidamente (caso as tenha).
Gerir o seu dinheiro de forma alinhada com a sua realidade financeira e com os seus sonhos, objetivos e projetos, controlando as suas despesas através do seu orçamento mensal e de acordo com o seu plano financeiro.


Adquirir ferramentas e implementar estratégias simples e eficazes que lhe vão permitir:


• criar e manter os hábitos de organização financeira adquiridos,
• garantir que o seu orçamento mensal não derrapa,
• economizar e gastar bem o seu dinheiro,
• prosseguir, de forma autónoma, a jornada de evolução e crescimento financeiro que iniciou.

No final do curso, os formandos serão capazes de:


• Identificar a importância da organização das suas finanças pessoais e familiares
• Caracterizar os pilares da organização financeira
• Reconhecer os erros mais comuns e as principais armadilhas financeiras na gestão e uso do dinheiro
• Distinguir desejos de necessidades e reconhecer a importância da definir prioridades
• Caracterizar as várias etapas da evolução financeira
• Caracterizar a sua vida financeira atual através de uma autorreflexão orientada por um conjunto de perguntas poderosas
• Identificar as ferramentas, os recursos e o processo para organizar as suas finanças
• Calcular o seu património
• Distinguir e identificar os diferentes tipos de despesas
• Dividir o seu rendimento mensal e reconhecer a importância da poupança mensal
• Ter uma fotografia clara e o diagnóstico das suas finanças ao dia de hoje, conhecendo os seus rendimentos, as suas despesas e a sua capacidade de poupança
• Caracterizar as diferentes estratégias para a redução de despesas
• Reduzir as suas despesas ou ter um plano para a sua redução, utilizando as estratégias aprendidas e que melhor se aplicam a si
• Diferenciar as três principais fontes de rendimento e reconhecer diferentes estratégias para aumentar os rendimentos
• Elaborar o seu plano para aumentar os seus rendimentos, recorrendo às estratégias partilhadas e selecionando as que melhor se aplicam a si e à sua realidade
• Enumerar diferentes estratégias de poupança e de como comprar de forma mais inteligente
• Criar o seu orçamento mensal, alinhado com a sua realidade atual e os seus objetivos, considerando as estratégias de redução de despesas, de aumento de rendimento e de criação de poupança definidos atrás
• Reconhecer a importância dos sonhos no planeamento e crescimento financeiro
• Diferenciar objetivos de curto, médio e longo prazo
• Identificar, priorizar e datar os seus sonhos, projetos e objetivos
• Criar um plano para realizar os sonhos priorizados, através da definição de metas e da utilização de um método de poupança adaptado à sua realidade
• Reconhecer o que são imprevistos financeiros e o que não são
• Calcular o valor de segurança do seu fundo de emergência e identificar onde o guardar
• Planear a construção do seu fundo de emergência
• Diferenciar dívidas más e dívidas boas e reconhecer a importância de acabar com as dívidas más
• Elaborar o seu próprio plano/estratégia para sair das dívidas, alinhado com a sua realidade financeira e objetivos, se aplicável
• Construir o seu plano de ação para os 90 dias após o término da formação, considerando os objetivos definidos e as estratégias escolhidas pelo formando para a sua evolução financeira
• De forma que o formando tenha toda a visão geral daquilo a que se propõe alcançar, consolidará todos os planeamentos realizados num plano de ação para os 90 dias seguintes, totalmente adaptado à sua realidade e objetivos.
• Identificar os principais hábitos de organização financeira
• Criar a sua própria rotina de organização financeira, selecionando e implementando as estratégias apresentadas no curso que melhor se adaptam a si e ao seu dia-a-dia.
• Identificar as estratégias e ferramentas de controlo financeiro
• Implementar o seu plano/orçamento mensal, através do seu acompanhamento semanal e recorrendo a formas de automatização e às ferramentas e técnicas aprendidas para evitar que este derrape
• Enumerar os passos seguintes no caminho da prosperidade e equilíbrio financeiro

No primeiro módulo, o formando vai criar e desenvolver a sua mentalidade sobre o dinheiro e a mudança que precisa para ter uma relação mais saudável com o dinheiro. Para consolidar a tomada de consciência sobre a importância de ter as finanças organizadas, este primeiro módulo já inclui propostas de reflexões para o formando começar a obter os primeiros resultados.
Os temas abordados serão:
• Problemas gerados pela falta de organização financeira
• Os benefícios de conhecer o seu padrão de consumo e os seus gastos
• Os pilares da organização financeira: Registar, organizar e planear
• Erros mais comuns na gestão das suas finanças
• Armadilhas financeiras
• Prioridades: importância e a sua mudança ao longo da vida
• Desejo ou necessidade: quero ou preciso?
• Etapas da evolução financeira
• Autorreflexão sobre a sua vida financeira atual

Este módulo é essencialmente prático e permitirá ao formando ganhar clareza sobre a sua situação financeira atual, através da implementação de um passo-a-passo muito simples e claro, com o acompanhamento do formador. Este passo-a-passo será descomplicado e detalhadamente explicado, para que cada formando entenda o motivo de cada etapa e o possa adaptar à sua própria realidade financeira.
Os temas abordados serão:

• Autodiagnóstico
• Organizar as suas finanças:
o O que precisa (ferramentas e recursos)
o Como o fazer (processo)
• O seu património
o O que é
o Como calcular
o Calcular o seu património na prática
• Os seus rendimentos
o O que são
o Os diferentes tipos de rendimentos
o Como fazer o levantamento
o Identificar e quantificar os seus rendimentos na prática
• As suas despesas
o O que são
o Os diferentes tipos de despesas
o Como fazer o levantamento
o Identificar e quantificar todas as suas despesas na prática
• A sua poupança
• Como distribuir os seus rendimentos
• A sua fotografia financeira: Diagnóstico

Já consciente do diagnóstico das suas finanças, o formador irá conhecer diferentes estratégias de aumentar a sua poupança mensal, não só através de estratégias para reduzir as suas despesas como também para aumentar os seus rendimentos. Com esse conhecimento, o formando irá rever as suas despesas e rendimentos, selecionando e implementando as estratégias que fazem sentido para a si, com o acompanhamento do formador. Essa revisão, permitirá ao formando criar o seu orçamento mensal, utilizando as ferramentas partilhadas no curso.
Os temas abordados serão:
• Estratégias para a redução de despesas (Reduzir, Reutilizar, Renegociar, Cortar, Substituir)
• Reduzindo as suas despesas na prática: revisão das suas despesas
• Estratégias para o aumento de rendimentos (aumento de salário, fazer renda extra e criar renda passiva)
• Aumentando os seus rendimentos na prática: o seu plano
• Estratégias de poupança
• Comprar de forma inteligente
• Criação do seu orçamento mensal

Depois de definir o orçamento mensal, neste módulo, o formando irá identificar os seus sonhos e criar o plano para os alcançar. Além disso, irá entender a importância de estar preparado para imprevistos financeiros e de eliminar as dívidas más (caso as tenha), e conseguirá criar o seu plano para construir o eu fundo de emergência e sair das dívidas más (caso faça sentido para si). De forma que o formando tenha toda a visão geral daquilo a que se propõe alcançar, consolidará todos os planeamentos realizados num plano de ação para os 90 dias seguintes, totalmente adaptado à sua realidade e objetivos.
Os temas abordados serão:
• Sonhos e objetivos
o Objetivos de curto, médio e longo prazo
o A importância dos sonhos no planeamento e crescimento financeiro
o O quadro dos seus sonhos
o Planear-se, na prática, para atingir os seus sonhos
• Prevenir para não ter de remediar
o Imprevistos financeiros
o Como prevenir: fundo de emergência e seguros
o Fundo de emergência: como criar, o seu valor e onde guardar
o Planear, na prática, a construção do seu fundo de emergência
• Dívidas
o Dívidas boas e más
o Importância de eliminar as dívidas más e as causas do endividamento
o Levantamento das dívidas más
o Estratégias para o pagamento antecipado das dívidas
o Criar, na prática, o seu plano para sair das dívidas e não mais regressar construção do seu fundo de emergência
• Plano de ação de 90 dias

Neste último módulo, após as finanças organizadas e o plano de ação par atingir os seus objetivos, o formando não só irá conhecer os passos seguintes que contribuirão para a sua evolução financeira, mas também irá conhecer, definir e implementar as estratégias que melhor o ajudarão a realizar o controlo do seu orçamento e a manter as suas finanças sempre em dia.
Os temas abordados serão:
• Mantendo a consistência
o Estratégias e ferramentas simples e eficazes para criar hábitos de organização financeira e manter as finanças em dia
o Estratégias e ferramentas para evitar que o orçamento mensal derrape
• O caminho da prosperidade
o Os próximos passos
o O Método GCPM (Gerar, Cuidar, Proteger e Multiplicar)

Habilitações literárias: (requisito obrigatório)

Escolaridade mínima: 9º Ano (completo)

210 € Isento de IVA

Predomina a metodologia expositiva, no entanto privilegia-se a perspetiva prática, com o recurso a trabalhos práticos e casos de estudo.

Vídeos tutoriais: Apresentação dos conceitos através de vídeos gravados, acompanhados de exemplos práticos.

Exercícios Práticos: Os formandos serão desafiados a resolver problemas através de exercícios práticos que exigem a aplicação dos conceitos aprendidos.

Fóruns de Discussão: Fóruns online serão disponibilizados para os formandos discutirem dúvidas, partilharem experiências e colaborarem entre si.

Projetos Práticos: Os formandos serão encorajados a desenvolver projetos práticos aplicando os conhecimentos adquiridos ao longo do curso, com orientação do formador.

Avaliação Contínua: Avaliação regular do progresso dos formandos através de exercícios práticos e projetos, garantindo a consolidação dos conhecimentos adquiridos.

A avaliação dos resultados da aprendizagem incide sobre o domínio dos objectivos e permite a certificação em função da confirmação dos saberes e dos desempenhos de cada participante, ao longo de todo o processo formativo. Tendo em conta o momento, o modelo preconiza três tipos de Avaliação a aplicar na acção de formação:
- Avaliação inicial – de diagnóstico
- Avaliação formativa (contínua) – (peso final por módulo de 30%)

Com base nos parâmetros:
1. Interesse;
2. Iniciativa;
3. Disponibilidade para aprender;
4. Espírito critico;
5. Clareza na comunicação;
6. Integração e Sociabilidade;
7. Assiduidade;
8. Pontualidade;
9. Capacidade de gestão comportamental

- Avaliação Sumativa - (peso final por módulo de 70%), realiza-se através de um teste escrito e/ou trabalho prático realizado ao longo das sessões de formação.

A avaliação final é a soma de 30% da avaliação formativa com 70% da avaliação sumativa.

A nota final da Acção de formação, é constituída pela média das avaliações finais modulares expressa em termos quantitativos, numa escala de classificação de 0 a 20, convertível em Muito Insuficiente, Insuficiente, Suficiente, Bom e Muito Bom.

Outros momentos de avaliação:
- A avaliação do processo formativo:

Todos os intervenientes preenchem o questionário de satisfação relativamente ao desempenho do formador e à realização da formação, como também o formador avalia as condições de realização da formação e o grupo de formandos.

- Avaliação pós formação:
Questionário enviado aos formandos passados 6 meses do final da formação para avaliar a eficácia da ação de formação.

Estes questionários serão posteriormente alvo de análise e utilizados para processos de melhoria contínua.

Plataforma E-learning Moodle;
Manuais de Formação; Fichas de Trabalho; Textos de Apoio;
Computadores; Videoprojector; Som /Áudio;

Todos os formandos que atingirem os objetivos pedagógicos definidos para o curso frequentado, irão obter um Certificado de Formação Profissional emitido através da Plataforma SIGO (GEPE – Ministério da Educação) como previsto na Portaria nº 474/2010, de 8 de Julho.

Condições Gerais de Utilização - Formação E-learning:

Na formação e-learning é da responsabilidade do formando dotar-se de equipamento próprio e de meios tecnológicos adequados que assegurem as condições para um efetivo e apropriado acesso, em termos de comunicação e autenticidade, que lhe permita realizar todas as sessões à distância.
O Sábio de Lago, não se responsabiliza pela falta desses requisitos técnicos que venham a comprometer a frequência da ação ou a impossibilitar a utilização de qualquer funcionalidade, conteúdo ou informação, necessária à regular frequência da ação.

A utilização dos serviços de formação implica:
- Acesso a um computador com ligação à internet (móvel ou fixa) equipado com câmara e microfone;
- Browser (programa para navegar) como por exemplo Microsoft Edge, Mozilla Firefox, Google Chrome ou Apple Safari preferencialmente atualizados com as últimas versões;

O formando deverá possuir competências básicas no domínio das TIC (Tecnologias de Informação e Comunicação), necessárias à frequência plena do curso de formação, garantindo que detém essas competências no momento em que o curso se vai iniciar.

É responsável por situações em que a frequência da formação ficar comprometida por se revelar a posterior que não dispõe destas competências.

Em cada sessão de videoconferência deve ligar a câmara e microfone, se não tiver condições de áudio disponíveis no momento, deverá utilizar o chat de texto e procurar até à sessão seguinte atualizar esse requisito.